湖南银行筑牢“断卡”防线 守护群众钱袋子

近日，湖南银行常宁市支行凭借敏锐的风险识别能力和规范的风控处置流程，成功拦截一起个人涉诈异常开户风险事件，有效守住了金融安全第一道关口。

5月16日上午，一名外地年轻客户在他人陪同下到网点申请开立个人I类账户，并同步开通手机银行等全渠道业务。经办柜员在办理过程中，发现客户对开户用途表述含糊不清，无法提供合理的开户理由，陪同人员也拒绝配合身份核实，行为存在明显异常，疑似涉诈风险开户。

网点工作人员第一时间启动风险处置预案，立即暂停业务办理，同步上报运营主管和网点负责人。主管和负责人对客户开展多轮身份核验与风险问询，向客户详细讲解了电信网络诈骗的常见套路、出租出借银行卡的法律后果，以及“断卡”行动中对涉诈账户的惩戒措施。在工作人员的耐心劝阻和普法宣传下，客户充分认识到风险，主动放弃了开户申请。

此次事件的成功处置，是常宁市支行落实账户实名制、防范涉诈风险的具体体现。下一步，支行将持续强化全员风控培训，常态化开展反诈防骗宣传，不断提升风险识别和处置能力，为维护良好的金融秩序贡献力量。